"기업은행, 목표가 1만2100원 유지...전일종가 1만160원" -삼성證
![[표] 기업은행에 대해 증권사가 최근 발표한 투자의견, 목표주가](https://cgeimage.commutil.kr/phpwas/restmb_allidxmake.php?pp=002&idx=55&simg=20230725215017102_wisedata1_130056.png&nmt=80)
![[표] 기업은행에 대해 증권사가 최근 발표한 투자의견, 목표주가](https://cgeimage.commutil.kr/phpwas/restmb_allidxmake.php?pp=002&idx=595&simg=20230725215017102_wisedata1_130056.png&nmt=80)
삼성증권 김재우,박준규 애널리스트가 작성한 기업은행 리포트 주요내용은 아래와 같다.
▶ 기업은행이 6,640억원의 2Q 순이익 발표. 계절성 인건비 증가 요인(956억원)으로 7.8% q-q 감소했으나, 17.5% y-y 증가 및 컨센서스(6,519억원)와 유사.
▶ 이자이익은 10.4% y-y 성장했으나, NIM 9bp 하락으로 개선 속도 둔화 (0.9% q-q 성장). Credit cost는 일회성 추가충당금으로 0.71% 기록 (+4bp y-y, -10bp q-q).
▶ 동사 Re-rating을 위한 관건은 1) 수익성 회복 및 2) 주주환원 증대에 대한 가시성 제고가 될 전망.
주지숙 데이터투자 기자 pr@datatooza.com
