11일 미국 증권거래위원회에 따르면 IF뱅코프, Inc. (이하 "회사")는 Nasdaq Capital Market에 상장된 공개 회사로, 1934년 증권 거래법에 따라 등록되어 있다.
공개 회사로서 회사는 증권 거래 위원회(이하 "SEC")에 정기 보고서 및 위임장을 제출한다.이사, 임원 및 직원의 회사 주식에 대한 투자는 일반적으로 바람직하며 권장된다.
그러나 이러한 투자는 주의 깊게 이루어져야 하며, "내부자"가 기밀 정보를 사용하여 개인 이익을 추구하는 것에 대한 법적 금지를 인식해야 한다.
공개 회사의 신탁자, 이사, 임원 또는 직원으로서, 귀하는 회사에 대한 중요한 내부 정보를 소지하고 있는 동안 회사 주식 시장에 참여하지 않을 책임이 있다.
만약 귀하가 중요한 내부 정보를 소지하고 있는 동안 주식을 사고 팔면, 귀하는 얻은 이익을 반환해야 할 뿐만 아니라, 형사 기소를 당할 수 있으며, 상당한 벌금이나 징역형에 처해질 수 있다.또한, 회사는 귀하의 내부자 거래 법 위반에 대해 책임을 질 수 있다.
이러한 심각한 결과를 피하기 위해, 회사는 내부자 거래 법을 간단히 설명하고 신탁자, 이사, 임원 및 직원의 거래에 대한 절차와 제한을 설정하기 위해 다음과 같은 지침을 개발하였다.그러나 이러한 지침은 귀하가 직면할 수 있는 모든 상황을 다루지 않는다.
또한, SEC 규정 FD를 준수하기 위해 기밀 정보의 선택적 공개에 대한 귀하의 의무를 설명하는 회사의 공정 공개 정책을 검토하고 이해해야 한다.
내부자 거래 개념 "내부" 정보란 무엇인가? 내부 정보는 귀하가 회사의 신탁자, 이사, 임원 또는 직원으로서 특별한 관계로 인해 알게 된 정보로, 공개되지 않은 정보(즉, 비공식적)이다.
이 정보는 회사, Iroquois Federal Savings and Loan Association (이하 "협회") 또는 기타 계열사에 관한 것일 수 있다.
또한, 귀하가 회사에 대해 알게 된 정보(예: 회사의 현재 또는 잠재 고객 또는 공급업체 또는 회사가 잠재적 거래에 대해 협상 중인 회사)도 포함될 수 있다.
무엇이 중요한 정보인가? 정보는 투자자가 주식을 사고 팔거나 보유할지 결정하는 데 중요하다.생각할 경우, 또는 주식의 시장 가격에 영향을 미칠 수 있는 경우 중요하다.좋은 정보든 나쁜 정보든 모두 중요할 수 있다.정보가 중요한지 확실하지 않은 경우, 그것이 중요하다.가정하라. 일반적으로 중요한 정보의 예는 다음과 같다.
재무 또는 회계 문제; 미래 수익 또는 손실 추정; 재무 정보 재작성으로 이어질 수 있는 사건; 제안된 인수, 매각 또는 합병; 주요 경영진의 변화; 주요 소송의 시작 또는 해결; 배당 정책의 변화; 주식 분할 선언; 주식 매입 프로그램; 또는 주식 또는 채권 발행. 비공식 정보란 무엇인가? 비공식 정보는 회사가 아직 공개하지 않은 정보이다.
정보는 회사가 공식 발표를 할 때(예: 공개적으로 접근 가능한 컨퍼런스 콜, 보도 자료 또는 SEC 제출물 등) 공개된다.
거래 지침 모든 신탁자, 이사, 임원 및 직원은 회사가 발행한 증권을 거래할 수 없다. "중요한 내부 정보"를 소지하고 있는 동안. 또한, 어떤 이사, 임원 또는 직원도 "중요한 내부 정보"를 다. 사람(즉, 즉각적인 가족, 친구 또는 증권 중개인)에게 공개하여 해당 사람이 주식을 거래할 수 있도록 해서는 안 된다.일반적으로 정보가 공식 발표된 후 주식을 사고 파는 것은 안전하다.그러나 귀하는 발표되지 않은 중요한 정보가 없음을 확인해야 한다.정보가 발표된 후에도 일반적으로 거래를 하기 전 약 이틀 정도 기다리는 것이 좋다.이는 협회 또는 회사의 직원 복리후생 계획과 관련하여 다음과 같은 의미가 있다.
401(k) 계획: 중요한 내부 정보를 가진 임원 또는 직원은 (i) IF Bancorp, Inc. 주식 기금으로의 자금 이체를 시작하거나 (ii) IF Bancorp, Inc. 주식 기금에 대한 기존 투자를 늘릴 수 없다.그러나 이전의 선택에 따라 계획을 통한 회사 주식의 지속적인 구매는 금지되지 않는다.
기타 회사 주식 구매 계획: 중요한 내부 정보를 가진 이사, 임원 또는 직원은 직원 주식 구매 계획 또는 배당 재투자 계획에 가입하거나 참여를 늘릴 수 없다.그러나 이러한 계획을 통한 지속적인 구매는 이전의 선택에 따라 금지되지 않는다.
주식 옵션: 신탁자, 이사, 임원 또는 직원은 언제든지 주식 옵션을 행사할 수 있지만, 그러한 행사로 취득한 주식은 직원이 회사에 대한 중요한 내부 정보를 가지고 있는 경우 판매할 수 없다.
그러나 직원은 언제든지 이미 보유한 회사 주식을 제공하여 옵션 행사 가격 및 세금을 지불할 수 있다.
추가 규칙 모든 임원(부사장 이상), 모든 이사, 회계 부서의 모든 직원 및 이사회 회의에 참석하거나 회사 또는 협회의 재무 정보에 접근할 수 있는 모든 직원(이하 "제한 그룹")에 적용되는 추가 규칙. 분기별 블랙아웃 기간: 제한 그룹의 모든 사람은 매 분기 말일의 15일째부터 회사의 분기 실적 발표 후 이틀이 지난 후까지 회사 증권을 거래할 수 없다.
블랙아웃 기간은 (i) 공개 시장에서의 구매 또는 판매, (ii) 주식 옵션 행사 후의 주식 판매(현금 없는 행사 포함), (iii) 직원 주식 구매 계획 또는 배당 재투자 계획에 대한 가입 또는 참여 증가, (iv) 401(k) 계획의 회사 주식 기금으로의 자금 이체 시작 또는 기존 투자의 증가에 적용된다.
그러나 401(k) 계획 또는 기타 회사 후원 계획을 통한 지속적인 구매는 언제든지 허용된다.
회사의 최고 경영자는 회사의 법률 고문과 협의하여 블랙아웃 기간 중 거래를 허용할 수 있다.
임시 블랙아웃 기간: 회사는 또한 중요한 기업 개발이 있을 경우 임시 블랙아웃 기간을 설정할 수 있다.
임시 블랙아웃 기간에 대한 통지는 서면 또는 전자 통신을 통해 배포되며, 블랙아웃 기간의 기간과 적용되는 사람들을 명시한다.
서면 계획 예외: 블랙아웃 기간의 제한은 SEC 규칙 10b5-1의 요구 사항을 충족하는 "증권 거래를 위한 서면 계획"에 따라 거래하는 경우 적용되지 않는다.이러한 계획은 사전에 회사 이사회의 승인을 받아야 한다.추가 규칙: 제한 그룹의 모든 사람은 회사 주식의 공매를 할 수 없다.일반적으로 공매는 회사의 주가 하락으로부터 이익을 얻을 수 있는 거래를 의미한다.제한 그룹의 모든 사람은 회사 증권에 대한 옵션을 매매할 수 없다.
이 규정은 회사 이사회의 승인을 받은 프로그램에 따라 이루어져야 하며, 회사의 최고 경영자 또는 법률 고문이 승인한 거래에만 적용된다.이 제한은 직원 또는 이사의 주식 옵션 행사에는 적용되지 않는다.
추가 규칙: 회사가 인수 또는 중요한 비즈니스 관계(예: 합작 투자)를 고려하고 있거나 회사가 회사를 인수하는 것을 고려하고 있는 경우, 해당 인수 또는 비즈니스 관계에 대한 실사 또는 기타 계획에 관여하거나 알고 있는 모든 직원은 회사의 증권을 거래할 수 없다.
※ 본 컨텐츠는 AI API를 이용하여 요약한 내용으로 수치나 문맥상 요약이 컨텐츠 원문과 다를 수 있습니다. 해당 컨텐츠는 투자 참고용이며 투자를 할때는 컨텐츠 원문을 필히 필독하시기 바랍니다. 원문URL(https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1514743/000119312525201039/0001193125-25-201039-index.htm)
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