12일 미국 증권거래위원회에 따르면 2026년 2월 12일, 킨세일 캐피털 그룹이 2025년 4분기 및 연간 재무 결과를 발표했다.
2025년 4분기 순이익은 138.6백만 달러, 희석주당 5.99 달러로, 2024년 4분기 순이익 109.1백만 달러, 희석주당 4.68 달러에 비해 증가했다.
2025년 연간 순이익은 503.6백만 달러, 희석주당 21.65 달러로, 2024년 연간 순이익 414.8백만 달러, 희석주당 17.78 달러에 비해 증가했다.
순이익에는 2025년 4분기 재해 손실이 세후 2.3백만 달러 포함되었으며, 2024년 4분기에는 6.2백만 달러가 포함되었다.
2025년과 2024년 연간 순이익에는 각각 세후 재해 손실이 24.0백만 달러와 20.2백만 달러 포함되었다.
2025년 4분기 순운영수익은 134.6백만 달러, 희석주당 5.81 달러로, 2024년 4분기 순운영수익 107.8백만 달러, 희석주당 4.62 달러에 비해 증가했다.
2025년 연간 순운영수익은 453.7백만 달러, 희석주당 19.51 달러로, 2024년 연간 순운영수익 374.8백만 달러, 희석주당 16.06 달러에 비해 증가했다.
2025년 4분기 주요 하이라이트로는 희석주당 수익이 28.0% 증가하고, 희석주당 운영 수익이 25.8% 증가한 점이 있다.
총 인수보험료는 1.8% 증가하여 451.1백만 달러에 달했으며, 순 인수보험료는 7.1% 증가하여 370.6백만 달러에 달했다.순 투자 수익은 24.9% 증가하여 52.3백만 달러에 달했다.2025년 4분기 인수 수익은 120.6백만 달러로, 결합 비율은 71.7%였다.
2025년 전체 연간 하이라이트로는 희석주당 수익이 21.8% 증가하고, 희석주당 운영 수익이 21.5% 증가한 점이 있다.
총 인수보험료는 5.7% 증가하여 20억 달러에 달했으며, 순 인수보험료는 9.4% 증가하여 16억 달러에 달했다.순 투자 수익은 27.9% 증가하여 192.2백만 달러에 달했다.2025년 연간 인수 수익은 389.2백만 달러로, 결합 비율은 75.9%였다.운영 자본 수익률은 26.4%였다.
킨세일 캐피털 그룹의 회장 겸 CEO인 마이클 P. 키호는 "2025년을 마무리하며 강력한 분기를 제공했다. 이는 지속적인 규율 있는 인수와 기술 기반의 낮은 비용 덕분이다. 우리는 우리의 모델의 회복력이 시장 주기 전반에 걸쳐 주주들에게 장기 가치를 제공할 것이라고 확신한다"고 말했다.
2025년 4분기 총 인수보험료는 451.1백만 달러로, 2024년 4분기 443.3백만 달러에 비해 1.8% 증가했다.
2025년 연간 총 인수보험료는 20억 달러로, 2024년 19억 달러에 비해 5.7% 증가했다.
상업용 부동산 부문에서의 인수보험료는 4분기 28.3% 감소했으며, 연간 17.9% 감소했다. 이는 낮은 요율과 증가한 경쟁을 반영한다.
상업용 부동산 부문을 제외한 인수보험료는 4분기 10.2% 증가하고, 연간 13.3% 증가했다.
2025년 4분기 순 인수보험료는 370.6백만 달러로, 2024년 4분기 346.1백만 달러에 비해 7.1% 증가했다.
2025년 연간 순 인수보험료는 16억 달러로, 2024년 15억 달러에 비해 9.4% 증가했다.2025년 4분기 인수 수익은 120.6백만 달러로, 결합 비율은 71.7%였다.2025년 연간 인수 수익은 389.2백만 달러로, 결합 비율은 75.9%였다.
2025년 4분기 손실 비율은 50.1%였으며, 2024년 4분기 52.3%에 비해 개선되었다.2025년 연간 손실 비율은 55.1%로, 2024년 55.8%에 비해 개선되었다.
2025년 4분기 순 투자 수익은 52.3백만 달러로, 2024년 41.9백만 달러에 비해 24.9% 증가했다.
2025년 연간 순 투자 수익은 192.2백만 달러로, 2024년 150.3백만 달러에 비해 27.9% 증가했다.
2025년 12월 31일 기준 주주 자본은 20억 달러로, 2024년 15억 달러에 비해 증가했다.주당 장부 가치는 84.66 달러로, 2024년 63.75 달러에 비해 증가했다.
운영 자본 수익률은 26.4%로, 2024년 29.2%에서 감소했다. 감소는 주로 수익성 있는 성장과 투자 포트폴리오의 공정 가치 증가로 인한 평균 주주 자본 증가 때문이었다.
킨세일 캐피털 그룹은 2025년 4분기 동안 119,752주를 평균 417.52 달러에 재매입했으며, 총 비용은 5천만 달러에 달했다.2025년 12월, 2억 5천만 달러의 새로운 주식 재매입 승인을 발표했다.
2026년 2월, 이사회는 주당 0.25 달러의 현금 배당금을 선언했으며, 이는 이전 배당금에 비해 47.1% 증가한 것이다.
새로운 주식 재매입 승인과 증가된 배당금은 주주에게 잉여 자본을 반환하면서도 보수적인 자본 위치를 유지한다.2025년과 2024년의 유효 세율은 각각 20.6%와 19.4%였다.
2025년의 유효 세율은 주식 기반 보상 및 세금 면제 투자 수익으로 인한 세금 혜택 덕분에 연방 법정 세율보다 낮았다. 2025년의 유효 세율은 2024년에 비해 높았다.
2025년 12월 31일 기준 총 자산은 60억 4천만 달러로, 2024년 48억 8천만 달러에 비해 증가했다.총 부채는 40억 8천만 달러로, 2024년 34억 3천만 달러에 비해 증가했다.주주 자본은 20억 달러로, 2024년 15억 달러에 비해 증가했다.
킨세일 캐피털 그룹은 특수 보험 그룹으로, 버지니아주 리치몬드에 본사를 두고 있으며, 초과 및 잉여 보험 시장에 집중하고 있다.
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