24일 미국 증권거래위원회에 따르면 2026년 4월 24일, 톰킨스 파이낸셜이 2026년 3월 31일로 종료된 분기의 실적을 발표했다.
이 회사는 2026년 1분기 희석 주당 순이익이 1.82달러로, 2025년 1분기 대비 0.45달러, 즉 32.8% 증가했지만, 2025년 4분기 대비 4.88달러, 즉 72.8% 감소했다.
2026년 1분기 순이익은 2,610만 달러로, 2025년 1분기 대비 640만 달러, 즉 32.5% 증가했지만, 직전 분기 대비 7,020만 달러, 즉 72.9% 감소했다.
2025년 4분기의 순이익에는 톰킨스 보험 대행사(TIA) 매각에 따른 수익이 포함되어 있었으며, 이는 매각 가능한 채무 증권의 손실로 부분적으로 상쇄되었다.
이러한 항목을 제외할 경우, 회사는 2025년 4분기에 운영 희석 주당 순이익(비GAAP)이 1.78달러, 운영 순이익(비GAAP)이 2,560만 달러를 기록했다.조정된 주당 순이익과 순이익에 대한 조정은 보도자료 12페이지에서 확인할 수 있다.
톰킨스의 CEO인 스티븐 로메인은 "2026년 1분기 실적이 사상 최고치를 기록하게 되어 기쁘다. 2025년 4분기에 달성한 기록적인 결과를 바탕으로 하고 있다. 대출 및 예금 성장률이 건강하게 유지되고 있으며, 순이자 마진이 확대되면서 1분기 수익성이 개선되고 있다. 우리의 재무 상태는 강력한 자본과 유동성으로 유연성을 유지하고 있다. 수익의 모멘텀과 재무 상태의 강점이 향후 전망을 밝게 하고 있다"고 말했다.
2026년 1분기 동안 순이자 마진은 3.57%로, 직전 분기 대비 15bp 증가했으며, 2025년 1분기 대비 59bp 증가했다.
2026년 3월 31일 기준 총 대출은 3,170만 달러, 즉 0.5% 증가했으며, 2025년 3월 31일 대비 4억 1,130만 달러, 즉 6.8% 증가했다.
2026년 3월 31일 기준 총 예금은 71억 5,400만 달러로, 직전 분기 대비 1억 1,640만 달러, 즉 1.7% 증가했으며, 2025년 3월 31일 대비 3억 700만 달러, 즉 4.5% 증가했다.
2026년 1분기 동안의 총 평균 자금 조달 비용은 1.67%로, 직전 분기 대비 4bp 감소했으며, 전년 동기 대비 17bp 감소했다.
2026년 3월 31일 기준 대출 대비 예금 비율은 91.8%로, 2025년 12월 31일의 92.9%와 2025년 3월 31일의 89.8%에 비해 감소했다.
2026년 3월 31일 기준 규제 Tier 1 자본 비율은 10.58%로, 2025년 12월 31일의 10.62%에 비해 감소했지만, 2025년 3월 31일의 9.31%에 비해 증가했다.
2026년 1분기 순이자 수익은 7,190만 달러로, 2025년 4분기 대비 280만 달러, 즉 4.1% 증가했으며, 2025년 1분기 대비 1,520만 달러, 즉 26.8% 증가했다.순이자 수익의 증가는 순이자 마진의 개선과 평균 대출의 증가에 기인했다.
2026년 1분기 비이자 수익은 1,180만 달러로, 2025년 1분기 대비 1,320만 달러, 즉 52.7% 감소했다.
비이자 수익의 감소는 주로 2025년 4분기에 TIA 매각으로 인한 보험 수익의 감소에 기인했다.
2026년 1분기 비이자 비용은 4,770만 달러로, 2025년 1분기 대비 290만 달러, 즉 5.7% 감소했다.
비이자 비용의 감소는 TIA 매각과 관련된 직원의 퇴사로 인한 급여 및 복리후생 비용의 감소에 기인했다.2026년 1분기 소득세 비용은 840만 달러로, 유효세율은 24.4%였다.
2026년 3월 31일 기준 신용 손실 충당금은 총 대출의 0.90%로, 2025년 12월 31일의 0.89%에 비해 증가했지만, 2025년 3월 31일의 1.01%에 비해 감소했다.
2026년 1분기 동안 회사는 23,731주의 보통주를 총 180만 달러에 재매입했다. 이 주식은 회사의 2025년 주식 재매입 계획에 따라 매입되었다.
또한, 톰킨스 파이낸셜은 2026년 5월 15일에 지급될 0.67달러의 정기 분기 현금 배당금을 승인했다. 이는 2025년 1분기에 지급된 배당금보다 0.05달러, 즉 7.5% 증가한 금액이다.
톰킨스 파이낸셜은 뉴욕의 중앙, 서부 및 허드슨 밸리 지역과 펜실베니아의 남동부 지역에 서비스를 제공하는 은행 및 금융 서비스 회사이다. 본사는 뉴욕 이타카에 위치하며, 톰킨스 커뮤니티 뱅크의 모회사로, 상업 및 소비자 은행을 포함한 다양한 금융 상품과 서비스를 제공한다. 톰킨스 커뮤니티 뱅크는 톰킨스 파이낸셜 어드바이저 브랜드 하에 투자 관리, 신탁 및 유산, 재무 및 세무 계획 서비스를 포함한 자산 관리 서비스를 제공한다.
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