연 최대 15.75% 쿠폰 수익률 제공... 메모리 기능 포함된 4종 상품
이번 증권은 각각 인터내셔널 비즈니스 머신(IBM), 서비스나우(NOW), NRG 에너지(NRG), 타겟(TGT)의 주가를 기초자산으로 하여 네 가지 개별 상품으로 구성됐다. 각 상품은 독립적으로 운용되며, 기초자산으로 설정된 개별 종목의 주가 흐름에 따라 수익률과 상환 여부가 결정되는 구조이다.
상품별 연간 쿠폰 수익률은 서비스나우 연계 상품이 15.75%로 가장 높으며, NRG 에너지 11.75%, 타겟 11.00%, IBM 10.00% 순으로 책정됐다. 특히 이번 상품에는 '메모리' 기능이 포함되어 있어, 특정 관찰일에 쿠폰 지급 조건을 충족하지 못하더라도 향후 관찰일에 조건을 충족하면 이전에 지급되지 않았던 쿠폰까지 합산하여 지급받을 수 있다.
자동상환 조건은 발행 후 약 6개월이 지난 시점부터 분기별로 점검한다. 조기 상환 관찰일에 기초자산의 종가가 최초 기준가보다 높거나 같을 경우, 발행사는 원금 전액과 해당 시점의 쿠폰 및 미지급된 쿠폰을 모두 지급하고 상품을 조기 상환한다. 해당 증권의 최종 만기일은 2029년 6월 21일이다.
원금 손실 발생 기준인 배리어(Barrier)는 상품별로 차등 설정됐다. 서비스나우와 NRG 에너지는 최초 기준가의 50%, IBM은 55%, 타겟은 65%를 각각 배리어로 설정했다. 만기 시 기초자산의 가격이 이 기준선 미만으로 하락해 있을 경우, 투자자는 하락률에 비례하여 원금의 상당 부분 또는 전액을 잃을 수 있다. 이번 발행의 주관은 RBC 캐피털 마켓(RBC Capital Markets, LLC)이 담당했다.
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