시티나셔널뱅크와 1500만 달러 규모 신용한도 확보…기존 피프스서드와는 수익성 요건 미달로 갈등
센서스 헬스케어가 14일(현지시간) 미국 증권거래위원회(SEC)에 제출한 분기보고서에 따르면, 회사는 지난 6월 2일 시티나셔널뱅크오브플로리다(CNB)와 최대 1500만 달러(약 200억 원) 한도의 새로운 회전신용한도 약정을 체결했다. 이번 계약은 2027년 6월 5일 만기이며, 양사 합의에 따라 연장할 수 있다. 초기 한도는 200만 달러로 제한되며 나머지 1300만 달러의 약정은 제한(restricted) 상태다. 대출 금리는 담보보장익일물조달금리(SOFR)에 3.00%를 가산한 세율(6월 30일 기준 연 6.68%)이 적용된다.
이번 신규 계약은 기존 대출기관인 피프스서드뱅크(Fifth Third Bank, N.A.)와의 갈등 끝에 이뤄졌다. 센서스 헬스케어는 지난해 말 기준 피프스서드뱅크와의 기존 신용한도 약정상 요구되는 최소 수익성 요건(minimum profitability covenant)을 충족하지 못해 채무불이행(default) 상태에 빠졌다. 이에 따라 지난 5월 8일 피프스서드뱅크로부터 계약 해지 통보를 받았고, 해당 시설은 5월 20일부로 공식 종료됐다. 기존 시설 하에 실행된 미상환 차입금은 없었다.
새로운 CNB 신용한도는 회사의 제한된 계좌에 예치된 220만 달러의 현금 담보와 회사 전 자산에 대한 담보권 설정을 통해 보장된다. 또한 센서스 헬스케어는 CNB의 사전 서면 동의 없이 정상적인 영업 범위를 벗어난 자산 매각, 추가 채무 부담, 자산에 대한 담보 설정, 그리고 최고경영자(CEO)·사장·최고재무책임자(CFO) 등 주요 경영진의 해임을 할 수 없도록 하는 제한 약정을 맺었다. 지난 6월 30일 기준 이 신용한도 아래 실행된 차입금 잔액은 없다. 지난 13일 발표한 2분기 실적 공시에 이은 후속 공시다.
상반기 누적 순손실 1137만 달러로 적자 확대
한편 센서스 헬스케어의 올해 상반기(1~6월) 누적 실적은 매출 감소와 법인세 평가충당금 설정 등의 영향으로 적자 폭이 크게 늘어난 것으로 나타났다.회사의 올해 상반기 누적 매출은 568만 4000달러로, 전년 동기 1565만 9000달러 대비 63.7% 급감했다. 매출총이익은 176만 달러로 전년 동기(725만 6000달러) 대비 75.7% 줄었다. 반면 일반관리비(382만 7000달러), 영업마케팅비(277만 1000달러), 연구개발비(269만 9000달러)를 포함한 총 영업비용은 929만 7000달러로 전년 동기(1184만 5000달러) 대비 감소세를 보였다.
그러나 매출 급감에 따른 영업손실이 753만 7000달러로 전년 동기(458만 9000달러) 대비 심화된 데다, 이연법인세자산에 대한 평가충당금 반영 등으로 인해 상반기 누적 순손실은 1137만 5000달러(주당 0.69달러)를 기록했다. 이는 전년 동기 순손실 360만 9000달러(주당 0.22달러) 대비 적자 규모가 약 3배로 늘어난 수치다.
센서스 헬스케어는 미국 플로리다주 보카라톤에 본사를 두고 있으며, 자체 개발한 표재성방사선치료(SRT) 기술을 바탕으로 피부암 및 켈로이드 흉터 치료를 위한 비침습적 의료 솔루션을 전 세계 의료기관에 공급하고 있다.
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