3분기 매출 2억 8712만 달러·4분기 대출 취급액 62억~67억 달러 전망, 자사주 매입 한도 4억 달러로 확대
같은 기간 영업이익은 1억 179만 달러로 전년 동기 5272만 달러보다 크게 늘었고, 세전이익은 1억 218만 달러로 전년 동기 5836만 달러를 웃돌았다. 지배주주 귀속 순이익은 8931만 달러로 전년 동기(8958만 달러)와 비슷한 수준이었으며, 희석 주당순이익(EPS)은 0.36달러로 전년 동기 0.34달러보다 6% 늘었다.
회사는 전년 동기 순이익에 FT 인터미디어트(FT Intermediate)와 피겨 마켓츠 홀딩스(Figure Markets Holdings)의 재결합에 따른 이연법인세자산 인식 등으로 생긴 3100만 달러의 일회성 세금 혜택이 포함됐다고 설명했다. 올해 3분기에는 법인세 비용 1287만 달러가 반영돼 순이익률은 31%로 전년 동기보다 26%포인트 낮아졌다.
비GAAP 지표인 조정 EBITDA는 1억 6356만 달러로 전년 동기 대비 91% 증가했고, 조정 EBITDA 마진은 58%로 3%포인트 올랐다. 9개월 누적 매출은 6억 7972만 달러로 96% 늘었고, 지배주주 귀속 순이익은 2억 2171만 달러, 희석 EPS는 0.90달러였다.
3분기 대출 마켓플레이스 취급액은 전년 동기 대비 135% 증가한 57억 9600만 달러였다. 이 가운데 9월 1일자로 인수한 키아비(Kiavi)가 기여한 취급액은 6억 7700만 달러다. 신용 마켓플레이스인 피겨 커넥트(Figure Connect) 취급액은 42억 5900만 달러로 276% 늘었고, 총 테이크레이트는 3.9%로 전년 동기 5.2%에서 1.3%포인트 내려갔다.
4분기 가이던스와 자사주 매입 확대
회사는 4분기 대출 마켓플레이스 취급액 가이던스로 62억~67억 달러를, 총 테이크레이트 가이던스로 3.1~3.4%를 제시했다.이사회는 자사주 매입 프로그램 한도를 2억 달러 늘려 총 승인 규모를 4억 달러로 확대했다. 9월 30일 기준 현금 및 현금성자산(제한 현금 제외)은 15억 9035만 달러로 지난해 말보다 33% 늘었다.
회사는 9월 1일 마무리한 키아비 인수로 연간 환산 80억 달러의 취급액이 더해지고 주거용 단기 브리지 대출(RTL)과 부채상환비율(DSCR) 대출 시장으로 사업을 넓혔다고 밝혔다. 인수 종결 이후 3000만 달러 규모의 초기 비용 시너지 조치를 실행했다고 덧붙였다.
4억 6500만 달러 회전신용 계약 조건
신용·보증 계약은 회사를 차입자로, 일부 미국 내 100% 자회사를 보증인으로 하며 행정대리인 JP모건체이스은행(JPMorgan Chase Bank, N.A.)과 기타 계약 당사자들이 참여했다. 약정 한도는 4억 6500만 달러이고 만기는 2029년 11월 10일이다. 계약에서 정한 요건에 따라 종결 후 첫 달 안에 최대 3500만 달러, 이와 별도로 언제든 2억 5000만 달러를 증액할 수 있어 한도는 최대 7억 5000만 달러까지 늘어날 수 있다.차입 시 금리는 회사 선택에 따라 프라임 금리, 연방기금금리+0.50%, 1개월 기간 SOFR+1.00% 가운데 가장 높은 기준금리에 연 1.25~1.625%를 더하거나, 기간 SOFR에 연 2.25~2.625%를 더한 수준이다. 가산금리는 회사의 장기 신용등급에 따라 정해진다. 미사용 약정분에는 연 0.35~0.55%의 약정수수료가 붙으며 분기마다 후급한다.
회사의 채무는 보증 자회사들이 보증하고, 일부 관례적 예외를 빼면 회사와 보증 자회사의 사실상 모든 자산에 1순위 담보권이 설정된다. 계약에는 재무약정을 포함한 통상적인 약정과 채무불이행 조항이 들어 있다. 차입금은 운영자금과 일반 기업 목적 등에 쓸 수 있다.
피겨 테크놀로지 솔루션즈는 토큰화 자산의 대출 조성, 자금 조달, 매각과 거래를 지원하는 블록체인 기반 자본 마켓플레이스 기업이다.
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박노중 데이터투자 기자 netpark@datatooza.com
