- 2025년 2분기 연결순이익 8.3% 증가 전망
- 2025년 연결순이익 2.82조원, 전년 대비 5.9% 증가 예상
- 배당성향 연결기준 35% 상향 조정 전망
- 배당소득 분리과세 도입 시 현금배당 매력 강화 기대
- 목표주가 26,000원, 투자의견 ‘Buy’
기업은행, 안정적 이익 성장과 배당 매력 부각 - 키움증권
기업은행은 2025년 2분기 연결순이익이 6,584억 원으로 전년 동기 대비 8.3% 증가할 것으로 전망되며, 안정적인 실적 개선세가 지속될 것으로 보인다. 키움증권은 환율 하락에 따른 외화환산이익 증가폭을 반영해 2분기 연결순이익 전망치를 2.3% 상향 조정했다. 2025년 전체 연결순이익은 2.82조 원으로 2024년 대비 5.9% 증가할 것으로 예상된다. 
기업은행은 주주환원 정책을 배당 중심으로 진행해왔으며, 2024년 회계연도 주당 배당금은 전년 대비 8.4% 증가한 1,065원으로 역대 최대 수준을 기록했다. 2024년 은행 별도 재무제표 기준 배당성향 35%, 연결기준 32%. 연결기준으로도 배당성향 35%로 상향 조정될 전망이다. 특히 배당소득 분리과세 등 세제 개편이 진행될 경우 현금배당의 매력이 더욱 부각될 것으로 기대된다.
키움증권은 기업은행의 경상적 ROE가 8.0%를 상회하는 점을 감안할 때 PBR 0.46배는 펀더멘털 대비 낮은 수준이라 판단하며, 목표 PBR은 2025년 말 BPS 기준 0.57배로 제시했다. 이에 따라 기존 목표주가 23,000원에서 26,000원으로 상향 조정하고 투자의견 ‘Buy’를 유지했다.
기업은행은 안정적인 이익 증가와 배당 확대를 통해 투자 매력을 높이고 있으며, 세제 변화에 따른 주주환원 강화가 추가적인 긍정 요인으로 작용할 전망이다.
투자 트렌드: AI 주식 분석 솔루션이 뜨는 이유
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