원가법 투자 손실·이자비용 증가로 순이익 2.8% 감소…조정 EPS 14% 증가, 연간 가이던스 유지
3분기 매출은 8억 900만 달러로 전년 동기 7억 6830만 달러 대비 5.3% 증가했다. 유기적 고정환율(OCC) 기준 매출은 7.4% 늘었다. 부문별로는 언더라이팅 매출이 5억 6800만 달러로 4.8%(OCC 기준 7.7%) 증가했고, 클레임(손해사정) 매출은 2억 4100만 달러로 6.6% 늘었다.
영업이익은 3억 6530만 달러로 전년 동기 3억 4590만 달러보다 늘었다. 반면 순이익은 2억 1920만 달러로 전년 동기 2억 2550만 달러 대비 2.8% 감소했다. 회사는 원가법 투자 관련 손실과 순이자비용 증가를 순이익 감소의 주된 원인으로 꼽았다. 3분기 투자 손실은 1750만 달러로 전년 동기 160만 달러보다 커졌고, 순이자비용은 5300만 달러로 전년 동기 4220만 달러보다 늘었다.
베리스크 귀속 희석 주당순이익(EPS)은 1.70달러로 전년 동기 1.61달러 대비 5.6% 증가했다. 비GAAP 기준 조정 EBITDA는 4억 5900만 달러로 7.0% 늘었고, 희석 조정 EPS는 1.96달러로 전년 동기 1.72달러 대비 14.0% 상승했다. 회사는 두 EPS 모두 영업 성과와 평균 주식 수 감소가 반영된 결과이며, 순이자비용과 실효세율 상승이 일부 상쇄했다고 설명했다.
1~3분기 누적 매출은 23억 9790만 달러로 4.5% 증가했고, 누적 순이익은 6억 8200만 달러로 4.1% 감소했다. 누적 희석 조정 EPS는 5.76달러로 7.9% 늘었다.
현금흐름 감소와 자사주 매입
3분기 영업활동 현금흐름은 2억 6720만 달러로 전년 동기 4억 350만 달러 대비 33.8% 감소했고, 자유현금흐름은 2억 달러로 40.5% 줄었다. 회사는 현금 수금 시점에 따른 운전자본 변동, 이자 지급 증가, 현금 세금 납부 증가를 감소 이유로 들었고, 전년도에 있었던 세금 환급이 올해는 없었다고 설명했다. 3분기 이자 지급액은 7520만 달러로 전년 동기 2490만 달러의 약 3배였다.베리스크는 3분기 중 1억 달러 규모의 가속 자사주 매입(ASR) 프로그램을 실행했고, 앞서 발표한 ASR 프로그램들의 최종 정산도 마쳤다. 3분기에 인도받은 주식은 200만 주로, 할인을 차감한 평균 단가는 181.76달러였다. 2026년 1~9월 자사주 매입에 투입한 금액은 총 19억 달러이며, 약 1050만 주를 평균 185.46달러에 인도받았다. 9월 30일 기준 자사주 매입 한도 잔액은 7억 달러다.
회사는 9월 30일 주당 50센트의 현금 배당을 지급했다. 3분기 주당 배당금은 전년 동기 45센트보다 11.1% 많다. 이사회는 11월 2일 주당 50센트의 현금 배당을 승인했으며, 12월 15일 기준 주주에게 12월 31일 지급한다.
재무상태와 연간 전망
9월 30일 기준 현금 및 현금성자산은 5억 5680만 달러로 지난해 말 21억 7820만 달러에서 줄었다. 장기부채는 42억 2780만 달러, 단기부채 및 유동성 장기부채는 2억 6750만 달러였다. 베리스크 귀속 자본총계는 지난해 말 3억 900만 달러에서 마이너스 11억 1350만 달러로 바뀌어 자본 결손 상태가 됐다. 같은 기간 자기주식(취득원가 기준)은 107억 2180만 달러에서 126억 5770만 달러로 늘었다.엘리자베스 만 최고재무책임자(CFO)는 "3분기 OCC 매출은 7.4% 늘었고 구독 매출이 8.2%, 거래 매출이 3.2% 성장했다"며 "연간 가이던스를 유지한다"고 밝혔다.
회사는 2026년 연간 실적 전망을 기존대로 유지했다. 총매출 31억 9000만~32억 4000만 달러, 조정 EBITDA 17억 9000만~18억 3000만 달러, 희석 조정 EPS 7.45~7.75달러, 주당 배당금 2달러를 제시했다.
베리스크 애널리틱스는 미국 뉴저지주 저지시티에 본사를 두고 글로벌 보험 산업에 데이터 분석과 기술 솔루션을 제공하는 기업이다.
#베리스크애널리틱스 #VRSK #실적발표 #3분기실적 #보험데이터분석
※ 본 콘텐츠는 AI가 분석한 내용을 기반으로 작성된 참고 자료로, 작성과 검수 과정에서 문맥상 오류가 포함될 수 있습니다. 투자 판단의 최종 책임은 투자자 본인에게 있으며, 본 자료를 투자 결정의 근거로 단독 활용하지 않도록 주의하시기 바랍니다.
박노중 데이터투자 기자 netpark@datatooza.com
