관리 기준 매출 509억 달러로 8% 늘어…투자증권 손실 제외 시 순이익 158억 달러
관리 기준(managed basis, 비GAAP) 총매출은 509억 700만 달러로 전년 동기 471억 2000만 달러 대비 8% 증가했다. 보고 기준(reported) 매출은 501억 7200만 달러로 역시 8% 늘었다. 순이자이익(NII)은 271억 달러로 13% 늘었고, 비이자이익은 238억 달러로 3% 증가했다.
코퍼레이트(Corporate) 부문에서 발생한 투자증권 순손실 6억 5800만 달러(세후 4억 9800만 달러)를 제외하면 3분기 순이익은 158억 달러, 주당순이익(EPS)은 5.75달러다(비GAAP 기준). 이 손실로 EPS는 0.18달러 낮아졌다. 코퍼레이트 부문은 4억 5500만 달러의 순손실을 기록해 전년 동기 8억 2500만 달러 순이익에서 손실로 돌아섰다.
부문별 실적과 비용
부문별로는 소비자·커뮤니티 금융(CCB) 순이익이 56억 7000만 달러로 전년 동기 대비 13% 증가했다. 상업·투자은행(CIB) 순이익은 82억 4700만 달러로 20% 늘었고, 자산·자산관리(AWM) 순이익은 18억 4300만 달러로 11% 증가했다.CIB의 마켓(Markets) 매출은 103억 달러로 15% 늘었다. 주식 부문 매출이 50억 달러로 49% 급증한 반면 채권 부문 매출은 54억 달러로 4% 줄었다. 투자은행 수수료는 30억 달러로 14% 증가했다.
3분기 신용손실 충당금 전입액은 27억 4300만 달러로 전년 동기 34억 300만 달러 대비 19% 감소했다. 순대손상각비(net charge-offs)는 22억 달러로 3억 8900만 달러 줄었고, 순충당금 적립액은 5억 3900만 달러였다.
비이자비용은 272억 9500만 달러로 전년 동기 대비 12% 증가했다. 매출 연동 보상과 프런트오피스 인력 증가에 따른 인건비 증가가 주된 요인이었고, 중개 비용·판매 수수료와 마케팅·기술 비용도 늘었다.
자본 배분과 경영진 진단
제이피모간 체이스는 3분기 보통주 배당금 44억 달러(주당 1.65달러)를 지급하고 6억 6400만 달러 규모의 보통주를 순매입했다. 보통주자본(CET1) 비율은 표준방식 13.9%, 고급방식 14.1%(추정치)였다. AWM 부문 운용자산(AUM)은 5조 2000억 달러로 13% 늘었다.제이미 다이먼(Jamie Dimon) 회장 겸 최고경영자(CEO)는 “자본 우선순위에 따라 이번 분기 자사주 매입을 줄였다”며 “대규모 재정적자, 고착화된 인플레이션, 높은 자산 가격, 금리 상승, 지정학적 여건이 수면 아래에서 계속 변하고 있다”고 말했다. 이어 “이런 힘들은 관리 가능할 수 있지만 우리는 폭넓은 결과에 대비하고 있다”고 덧붙였다.
제이피모간 체이스는 미국 뉴욕에 본사를 둔 글로벌 종합 금융서비스 기업으로 투자은행, 소비자 금융, 자산관리 등 다양한 금융 서비스를 제공한다. 2026년 9월 30일 기준 총자산은 5조 1000억 달러, 주주지분은 3720억 달러 규모다.
주지숙 데이터투자 기자 pr@datatooza.com
