올해 9개월간 자사주 320만 주 1억 10만 달러 매입, 잔여 한도 1억 2210만 달러…2026년 만기 전환사채 6650만 달러 상환
보고서에 따르면 지루아드 의장은 9월 9일 미국 증권거래법 규칙 10b5-1에 따른 거래 계획을 채택했다. 이 계획으로 2027년 11월 30일까지 보통주를 최대 149만 596주까지 수시로 매도할 수 있다. 계획상 거래가 모두 끝나면 그 전에 종료된다.
매도 대상 가운데 최대 135만 6704주는 보유 스톡옵션을 행사해 발행받을 주식이고, 최대 13만 3892주는 두 개의 신탁을 통해 보유한 창업자 주식이다. 회사는 3분기 중 다른 임원이나 이사는 이 같은 거래 계획을 채택, 변경, 종료하지 않았다고 밝혔다.
자사주 매입과 전환사채 만기 상환
회사는 3분기에 자사주를 매입하지 않았다. 올해 9개월(1~9월) 동안에는 보통주 320만 주를 주당 평균 31.31달러, 총 1억 10만 달러에 매입한 뒤 소각했다. 자본변동표 기준 9개월 매입 주식 수는 319만 3294주다.이 매입은 2022년 2월 이사회가 최대 4억 달러 규모로 승인한 자사주 매입 프로그램에 따른 것으로, 9월 30일 기준 잔여 한도는 1억 2210만 달러다. 2025년 2월 시작한 최대 5억 달러 규모의 시장가 발행(ATM) 프로그램으로는 9월 30일까지 주식을 발행하지 않았다.
연 0.25% 금리의 2026년 만기 전환사채는 8월 15일 예정대로 만기를 맞았다. 회사는 남은 원금 6650만 달러와 미지급 이자를 계약 조건에 따라 전액 상환했으며, 이 사채와 관련해 더 이상 의무가 없다고 밝혔다.
대출 매각 수수료 별도 표시
회사는 2분기부터 '서비싱 및 기타 수수료(순)'에 포함하던 대출 매각 수수료(Loan sales fees)를 수수료 매출의 별도 항목으로 표시하고 있다. 3분기 대출 매각 수수료는 1108만 4000달러, 9개월 누적은 2356만 3000달러였다.1분기부터는 전환사채 관련 이자비용과 채무발행비용 상각액, 일부 현금 계좌에서 받은 배당 수익을 기타수익(순)에서 빼 각각 이자비용과 이자수익으로 표시하고 있다. 비연결 유동화 거래에서 보유한 수취채권과 잔여 증권도 기타 자산에서 분리해 재무상태표에 별도로 표시하고 있다.
회사는 국법은행(national bank) 인가를 신청했으며, 신청은 지연되거나 거부 또는 승인될 수 있고 조건이 붙을 수도 있다고 밝혔다. 지난 10월 16일에는 100% 자회사 업스타트 네트워크를 통해 MUFG은행 등과 최대 2억 달러 규모의 회전신용한도 계약을 체결했으며, 보고서에 따르면 이 한도에서 1억 7500만 달러를 차입했다.
업스타트는 미국 캘리포니아주 벌링게임에 본사를 둔 AI 기반 대출 마켓플레이스 기업이다. 100개 이상의 은행 및 신용조합과 제휴해 개인대출, 자동차 대출, 주택담보신용한도(HELOC) 등을 제공하고 있다.
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박노중 데이터투자 기자 netpark@datatooza.com
