2년 만기 회전 대출 한도 확보…운전자금 및 일반 사업 용도로 활용
계약은 10월 26일 효력이 발생했다. 대출 한도는 750만 달러와, 적격 매출채권·재고자산을 기준으로 선급률·재고 하위한도·충당금을 반영해 산정하는 차입기준액 가운데 적은 금액이다. 차입금은 2028년 10월 26일까지 상환과 재차입이 가능하며, 운전자금과 일반 사업 목적으로만 쓸 수 있다.
금리는 프라임 레이트에 1.00%포인트를 더한 수준이며 이자는 매월 낸다. 프라임 레이트는 5.75%와 월스트리트저널(WSJ)이 최근 고시한 미국 프라임 레이트 가운데 높은 값으로 정의된다. 조기 상환에 따른 위약금이나 프리미엄은 없고, 차주들은 계약 체결일과 이후 매년 같은 날 환불되지 않는 약정 수수료(facility fee) 1만 8750달러를 내야 한다. 채무불이행 기간에는 은행이 가산 폭을 줄이거나 면제하지 않는 한 적용 금리에 5%포인트가 더해진다.
데이터 인아웃과 브이텍, 에이앤제이 프로그래밍은 연대 책임을 지며, 매출채권·재고자산·장비·예금 계좌·투자자산·지식재산권과 그 처분 대금, 자회사 지분을 담보로 제공했다. 웨스턴 얼라이언스 은행 계좌에 제한 없는 현금을 최소 300만 달러 예치하고, 고정비용 보상비율(Fixed Charge Coverage Ratio)을 1.25 대 1.00 이상으로 유지해야 한다.
계약에는 자산 처분, 지배권 변경, 인수합병, 추가 차입, 담보 설정, 배당 등 분배, 투자, 계열사 거래를 제한하는 약정도 담겼다. 채무불이행 시 은행은 채무 상환을 앞당기고 추가 대출을 중단하며 담보를 처분할 수 있다.
데이터 인아웃은 마이크로컨트롤러, 보안 IC, 메모리 장치용 데이터 프로그래밍 및 보안 프로비저닝 솔루션을 제공하는 기업으로, 워싱턴주 레드먼드에 본사를 두고 있다.
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주지숙 데이터투자 기자 pr@datatooza.com
