27일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 1월 27일, 뱅크오브하와이(증권코드: BOH)는 2024년 12월 31일로 종료된 분기의 운영 결과를 발표했다.
2024년 전체 연간 희석 주당 순이익은 3.46달러로, 2023년의 4.14달러에 비해 감소했다.연간 순이익은 1억 5천만 달러로, 전년 대비 12.4% 감소했다.
2024년 평균 보통주 자기자본 수익률은 10.85%로, 2023년의 13.89%에서 하락했다. 뱅크오브하와이는 2024년 4분기 동안 희석 주당 순이익이 0.85달러로, 전 분기의 0.93달러 및 지난해 같은 기간의 0.72달러에 비해 감소했다.
4분기 순이익은 3천 9백 20만 달러로, 전 분기 대비 3.0% 감소했지만, 지난해 같은 기간 대비 28.8% 증가했다.
4분기 평균 보통주 자기자본 수익률은 10.30%로, 전 분기의 11.50% 및 지난해 같은 기간의 9.55%에서 하락했다. 2024년 4분기 순이자 수익은 1억 2천 178만 달러로, 전 분기 대비 2.2% 증가했으며, 지난해 같은 기간 대비 3.8% 증가했다.
순이자 마진은 2.19%로, 전 분기 대비 1bp 증가했으며, 지난해 같은 기간 대비 6bp 증가했다.
4분기 비이자 수익은 4천 3백만 달러로, 전 분기 대비 4.6% 감소했지만, 지난해 같은 기간 대비 1.8% 증가했다. 비이자 비용은 1억 7천 931만 달러로, 전 분기 대비 0.8% 증가했으며, 지난해 같은 기간 대비 6.9% 감소했다.
2023년 4분기 비이자 비용에는 1천 470만 달러의 FDIC 특별 평가가 포함되어 있었고, 2024년에는 반복되지 않을 것으로 예상되는 비용 절감이 170만 달러 있었다.
이러한 항목을 조정하면, 2024년 4분기 비이자 비용은 지난해 같은 기간 대비 4.9% 증가했다. 2024년 12월 31일 기준 총 자산은 2천 3백 60억 달러로, 전 분기 대비 0.8% 감소했으며, 지난해 같은 기간 대비 0.6% 감소했다.
총 대출 및 리스는 1천 4백 7십 6억 달러로, 전 분기 대비 1.1% 증가했으며, 지난해 같은 기간 대비 0.8% 증가했다.
총 예금은 2천 6백 33억 달러로, 전 분기 대비 1.6% 감소했으며, 지난해 같은 기간 대비 2.0% 감소했다. 뱅크오브하와이는 2024년 4분기 동안 0.70달러의 분기 배당금을 선언했으며, 이는 2025년 3월 14일에 지급될 예정이다.
또한, 2025년 1월 6일에는 고정금리 비누적 영구 우선주 시리즈 A 및 B에 대한 분기 배당금도 발표했다.
뱅크오브하와이는 안정적인 자산 품질을 유지하고 있으며, 2024년 4분기 신용 손실 충당금은 3천 750만 달러로, 전 분기 대비 증가했다.
비수익 자산은 1천 930만 달러로, 전 분기 대비 감소했지만, 지난해 같은 기간 대비 증가했다.
비수익 자산 비율은 총 대출 및 리스와 압류된 부동산의 0.14%로, 전 분기와 동일한 수준이다. 현재 뱅크오브하와이는 1억 4천 8백만 달러의 신용 손실 충당금을 보유하고 있으며, 이는 총 대출 및 리스의 1.06%에 해당한다.
2024년 12월 31일 기준, 뱅크오브하와이는 13.95%의 Tier 1 자본 비율과 15.00%의 총 자본 비율을 기록하고 있다.
이러한 수치는 뱅크오브하와이가 규제 기준을 초과하는 안정적인 자본 수준을 유지하고 있음을 나타낸다.
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