6일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 5월 6일, 그래나이트포인트모기지트러스트가 2025년 3월 31일로 종료된 분기의 재무 결과를 발표하고 분기 후 활동에 대한 업데이트를 제공했다.
Jack Taylor, 그래나이트포인트모기지트러스트의 사장 겸 CEO는 "2025년을 강한 출발로 시작했으며, 우리의 목표 달성에 있어 상당한 진전을 이루었다"고 말했다.
올해 현재까지, 위험 등급 5의 대출 3건을 해결했으며, 4번째 대출이 곧 마감될 예정이다. 이 대출들은 총 약 230백만 달러에 달하며, 나머지 3건이 남아 있다.
또한, 4건의 전액 상환 및 부분 상환을 통해 총 약 107백만 달러를 회수했으며, 이 중 3건은 사무실 자산으로 담보된 전액 상환이다.
회사는 자사 주식이 상당히 저평가되어 있다고 믿으며, 따라서 1분기 동안 약 90만 주의 자사 보통주를 재매입했다. 2025년 1분기 활동으로는 GAAP 기준으로 보통주 주주에게 귀속된 순손실이 1060만 달러, 즉 기본 보통주당 0.22달러에 달하며, 신용 손실에 대한 충당금이 380만 달러 포함되어 있다.
배당 가능한 수익(손실)은 2770만 달러, 즉 기본 주당 0.57달러에 달하며, 실현된 손익을 제외한 배당 가능한 수익(손실)은 300만 달러, 즉 기본 주당 0.06달러에 달한다.
보통주당 장부 가치는 8.24달러로, 총 CECL 충당금이 보통주당 3.72달러 포함되어 있다. 보통주 배당금은 주당 0.05달러로 선언되었으며, 시리즈 A 우선주 배당금은 주당 0.4375달러이다.
순 대출 포트폴리오 활동은 미지급 원금 잔액에서 161.4백만 달러 감소했다. 두 건의 전액 상환 및 부분 상환이 74.5백만 달러에 달하며, 두 건의 해결이 97.4백만 달러에 달하고, 이 중 2460만 달러는 상각되었다.
자산 포트폴리오는 20억 달러의 총 대출 약정으로 50건의 대출 투자로 구성되어 있으며, 총 CECL 충당금은 1억 802만 달러로, 총 대출 포트폴리오 약정의 8.8%에 해당한다. 평균 미지급 원금 잔액은 3890만 달러이다.
2025년 1분기 동안 약 90만 주의 보통주가 평균 2.84달러에 재매입되어 총 250만 달러가 소요되었으며, 주당 0.10달러의 장부 가치 증가를 가져왔다. 분기 말에는 8570만 달러의 제한 없는 현금과 2.2배의 총 레버리지 비율을 기록했으며, 남은 기업 부채 만기는 없다.
분기 후 업데이트로는 4월에 모든 재매입 시설의 만기를 약 1년 연장했으며, 미네소타주에 위치한 호텔 자산으로 담보된 대출의 해결이 곧 마감될 예정이다. 2025년 3월 31일 기준으로 이 대출은 미수익 상태이며, 미지급 원금 잔액은 5220만 달러, 위험 등급은 5이다. 이 대출은 선순위 및 후순위 노트 구조로 분리될 예정이며, 회사는 약 1540만 달러의 상각을 실현할 것으로 예상하고 있다.
5월에는 루이지애나주 배턴루지에 위치한 혼합 용도의 사무실 및 소매 자산으로 담보된 대출이 해결되었다. 2025년 3월 31일 기준으로 이 대출은 미수익 상태이며, 미지급 원금 잔액은 7990만 달러, 위험 등급은 5이다. 자산 매각으로 인해 회사는 약 2150만 달러의 상각을 실현할 것으로 예상하고 있다.
2025년 2분기 현재, 기존 대출 약정에 대해 약 300만 달러를 자금 지원했으며, 사무실 자산으로 담보된 두 건의 대출에서 총 3210만 달러의 전액 상환을 실현했다. 2025년 5월 5일 기준으로 약 8630만 달러의 제한 없는 현금을 보유하고 있다. 현재 회사의 재무 상태는 안정적이며, 자산 포트폴리오는 20억 달러의 총 대출 약정으로 구성되어 있으며, 총 CECL 충당금은 1억 802만 달러로, 총 대출 포트폴리오 약정의 8.8%에 해당한다.
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