19일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 5월 14일, 스캔테크AI시스템스(이하 '회사')는 대출자 맥시맥스 솔루션즈 LLC(이하 '대출자')와 50만 달러의 대출 및 담보 계약을 체결했다.
이 계약에 따라 대출자는 회사에 50만 달러를 대출하며, 이 중 1만 5천 달러의 수수료가 대출 시 차감된다.
대출 계약의 만기는 2025년 11월 14일이며, 회사는 6개월 동안 총 61만 달러를 상환해야 한다.
상환은 6회에 걸쳐 이루어지며, 처음 3회는 이자만 지급하고, 이후 3회는 원금과 이자를 포함한 금액을 지급해야 한다.대출은 회사가 발행한 100만 주의 보통주(이하 '담보주식')로 담보된다.
대출 계약에 따르면, 회사가 대출금을 전액 조기 상환할 경우 미지급 이자에 대해 5%의 조기 상환 이자 감면 비율이 적용된다.
그러나 조기 상환 시 95%의 미지급 이자는 여전히 지급해야 하며, 부분 조기 상환은 총 이자 비용을 줄이지 않는다.
만약 회사가 대출금의 조기 상환 금액인 56만 2천 5백 달러를 대출자가 지급한 날로부터 180일 이내에 지급하면, 총 상환 금액이 줄어든다.
또한, 회사는 5만 주의 보통주(이하 '컨설팅 주식')를 대출자의 컨설팅 서비스에 대해 발행하기로 합의했다.
만약 담보주식과 컨설팅 주식이 5영업일 이내에 전달되지 않을 경우, 회사는 대출자에게 1만 달러를 지급하거나, 컨설팅 주식 미전달에 대해 추가로 5천 주를 발행해야 한다.
대출 계약이 유효한 동안 회사의 보통주가 주당 1달러 이하로 하락할 경우, 회사는 대출자에게 추가 담보주식을 발행해야 하며, 담보주식의 공정 시장 가치는 대출금의 200% 이상이어야 한다.
회사는 담보주식과 컨설팅 주식을 등록하기 위해 2025년 2월 10일에 제출한 S-1 양식의 수정안을 통해 등록할 예정이다.
회사는 대출금 잔액을 회사의 보통주로 전환할 권리가 있으며, 전환 시 대출금은 상환된 것으로 간주된다.
이 계약의 요약은 대출 계약 및 담보 계약의 전체 텍스트에 의해 완전하게 규정되며, 해당 문서들은 각각 10.1 및 10.2로 첨부되어 있다.
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