5일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 8월 5일, 아플락(아플락 주식회사)은 2025년 2분기 실적을 발표했다.
2025년 2분기 총 수익은 42억 달러로, 2024년 2분기의 51억 달러와 비교해 감소했다.
이는 주로 2025년 2분기에 4억 2,100만 달러의 순투자 손실이 발생했기 때문이며, 2024년 2분기에는 6억 9,600만 달러의 순투자 이익이 있었다.
순이익은 5억 9,900만 달러, 즉 희석 주당 1.11 달러로, 지난해 같은 기간의 18억 달러, 즉 3.10 달러와 비교해 감소했다.
2025년 2분기의 순이익에는 4억 2,100만 달러의 순투자 손실이 포함되어 있으며, 이는 희석 주당 0.78 달러에 해당한다.
이러한 순투자 손실은 특정 파생상품 및 외환 활동에서 4억 5,200만 달러의 손실, 현재 예상 신용 손실(CECL)에서 5,800만 달러, 자산 손상에서 600만 달러, 매각 및 상환에서 300만 달러의 손실로 인해 발생했으며, 주식 증권의 공정 가치 증가로 인한 9,800만 달러의 이익으로 일부 상쇄됐다.
조정된 수익은 9억 5,700만 달러로, 2024년 2분기의 10억 달러와 비교해 7.5% 감소했다.조정된 주당 수익은 1.78 달러로, 2.7% 감소했다.변동 투자 수익은 회사의 장기 수익 기대치보다 3,500만 달러 낮았다.
2025년 2분기 평균 엔/달러 환율은 144.60으로, 2024년 2분기의 155.70보다 7.7% 강세를 보였다.
2025년 6월 30일 기준 주주 자본은 272억 달러로, 2024년 6월 30일의 260억 달러와 비교해 증가했다.
주주 자본에는 보험 준비금의 할인율 가정 변경에 따른 누적 증가가 포함되어 있으며, 이는 56억 달러에 달한다.
2025년 상반기 총 수익은 76억 달러로, 2024년 상반기의 106억 달러와 비교해 28.5% 감소했다.순이익은 6억 2,800만 달러로, 2024년 상반기의 36억 달러와 비교해 감소했다.조정된 수익은 19억 달러로, 2024년의 20억 달러와 비교해 감소했다.
2025년 2분기 배당금은 주당 0.58 달러로 선언되었으며, 2025년 9월 2일에 지급될 예정이다.
아플락은 2025년 2분기 동안 8억 2,900만 달러의 자본을 사용하여 790만 주의 자사주를 매입했다.2025년 6월 30일 기준으로 회사는 3090만 주의 자사주 매입이 승인된 상태이다.
아플락의 자본 비율은 여전히 강력하며, 2025년 2분기에는 900% 이상의 SMR을 기록했다.또한, 규제 ESR은 240% 이상으로 추정된다.
이러한 자본 비율은 신용 사이클 및 외부 충격에 대비할 수 있도록 적극적으로 모니터링되고 관리된다.
2025년 2분기 동안 아플락은 33백만 달러의 CECL 준비금을 상업용 부동산 포트폴리오에 추가했으며, 이는 자산 가치가 저조한 평가를 받고 있기 때문이다.또한, 3건의 대출을 압류하여 부동산 소유 포트폴리오에 추가했다.
아플락의 첫 번째 담보 선순위 중소기업 대출 포트폴리오는 잘 수행되고 있으며, 2분기 동안 2,300만 달러의 CECL 준비금이 감소했다.
2025년 2분기 동안 아플락은 1500억 엔의 부채를 발행하여 2026년 만기를 미리 자금 조달하고 유동성과 자본 유연성을 확보했다.
이 부채 발행과 아플락 일본으로부터의 배당금 증가로 인해 회사의 유동성은 51억 달러로 증가했다.
아플락은 2025년 2분기 동안 8억 2,900만 달러의 자사주를 매입하고 3억 1,200만 달러의 배당금을 지급했다.이러한 자본 배치에 대한 상대적인 IRR은 양호하다.아플락은 자본 배치 및 재무 관리를 통해 강력한 위험 조정 ROE를 달성할 계획이다.
2025년 2분기 동안 아플락은 일본 사업의 경제적 가치를 보호하기 위해 약 65%의 부채를 엔화로 보유하고 있다.이러한 레버리지 비율은 엔/달러 환율의 변동에 영향을 받는다.
아플락은 외환 노출 관리를 위해 엔화로 된 자산을 보유하고 있으며, 2025년 2분기 말 기준으로 일본 일반 계좌에서 270억 달러의 자산을 보유하고 있다.
아플락은 2025년 2분기 실적에 대해 긍정적인 평가를 내리고 있으며, 향후 실적에 대한 기대감을 나타냈다.
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