10일 미국 증권거래위원회에 따르면 2026년 3월 5일, 서던 퍼스트 뱅크셰어스(이하 '회사')는 TIB, 내셔널 어소시에이션(이하 '대출자')과 대출 수정 계약(이하 '수정 계약')을 체결했다.
이 수정 계약은 2023년 12월 28일자로 체결된 대출 계약(이하 '대출 계약') 및 약속어음(이하 '약속어음')을 수정하는 내용을 담고 있다.대출 계약 및 약속어음은 최대 1,500만 달러의 회전 대출을 제공한다.
대출 계약 및 약속어음에 대한 추가 설명은 2024년 1월 3일에 제출된 회사의 현재 보고서의 부록 10.1 및 10.2를 참조하면 된다.
수정 계약의 자본화된 용어 정의는 여기서 정의되지 않은 경우 수정 계약에서 확인할 수 있다.
수정 계약은 회전 신용 한도를 2027년 3월 5일로 만료일을 연장하며, 회사는 수정 계약에 따라 대출자에게 비사용 수수료 0.25%를 지급하기로 합의했다.
이 수수료는 약속어음에 따라 발생하고 지급된 이자를 차감한 37,500 달러로, 만기일에 징수된다.2026년 3월 10일 기준으로 약속어음에 따라 대출된 원금 잔액은 0이었다.
수정 계약에 대한 설명은 완전성을 주장하지 않으며, 해당 문서의 조건에 의해 전적으로 제한된다.또한, 1.01 항목에서 언급된 관련 공시는 2.03 항목에 통합되어 있다.
부록 10.1에서는 TIB, 내셔널 어소시에이션과 서던 퍼스트 뱅크셰어스 간의 대출 수정 계약이 2026년 3월 5일자로 체결되었음을 명시하고 있다.
대출 계약에 따라 대출자는 약속어음에 명시된 최대 원금 1,500만 달러에 대한 보안을 제공하기 위해 담보 계약을 체결했다.
대출자는 대출 계약의 조건을 수정하고 의무 이행 기간을 연장하기를 원하며, 대출자는 이에 동의했다.
수정 계약에 따라 대출자는 대출자에게 모든 미래의 대출 및 이자를 지급하고 대출 문서에 따른 모든 의무를 이행할 것을 약속한다.
약속어음에 정의된 만기일은 2027년 3월 5일로 수정되며, 분기별 이자 지급은 2026년 3월 5일 및 이후 매년 6월, 9월, 12월, 3월 5일에 지급된다.
대출 계약의 제7조(a)(7)항은 삭제되며, 제7조(a)(8)항은 부채 서비스 비율이 1.25 미만이 되도록 수정된다.
대출자는 대출자에게 비사용 수수료를 지급하기로 하며, 이는 37,500 달러에서 약속어음에 따라 발생한 이자를 차감한 금액으로, 만기일에 징수된다.
대출자는 약속어음에 대한 모든 담보에 대한 유치권을 재확인하며, 수정 계약의 조건이 약속어음이나 담보에 영향을 미치지 않음을 동의한다.
대출자는 대출 문서에 따른 모든 의무를 이행할 것임을 재확인하며, 대출자는 대출자에게 모든 비용 및 수수료를 지급할 것임을 동의한다.
이 수정 계약은 대출자와 대출자 간의 최종 합의를 나타내며, 이전의 구두 합의와 모순되지 않는다.대출자는 대출 문서에 따라 대출자에게 모든 의무를 이행할 것임을 재확인한다.
현재 서던 퍼스트 뱅크셰어스의 재무 상태는 대출 계약에 따라 1,500만 달러의 대출 한도를 보유하고 있으며, 비사용 수수료가 0.25%로 설정되어 있다.대출자는 대출자에게 모든 의무를 이행할 준비가 되어 있으며, 현재 대출 잔액은 0이다.
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