23일 미국 증권거래위원회에 따르면 2026년 4월 22일, 액소스 은행(이하 '은행')은 캐피탈 원, 내셔널 어소시에이션(이하 '판매자')과 개인 퇴직 계좌(이하 'IRA')를 인수하기 위한 구매 및 인수 계약(이하 '계약')을 체결했다.
이번 계약에 따라 은행은 약 32억 달러의 총 잔액이 있는 IRA를 인수하며, 관련된 자산과 부채도 포함된다.
계약에 따르면, 은행은 인수한 IRA의 총 예치 잔액에 대해 현금을 수령하게 되며, 협상된 프리미엄을 제외한 금액이 지급된다.이번 인수는 통화감독청의 승인을 받아야 하며, 2026년 내에 완료될 예정이다.
계약의 구체적인 내용은 첨부된 문서(Exhibit 99.1)를 통해 확인할 수 있다. 계약의 주요 내용은 다음과 같다.
판매자는 전통 및 로스 IRA 포트폴리오를 관리하며, 은행은 판매자로부터 인수한 자산과 부채를 인수하게 된다.
계약의 정의에 따르면, '계좌 계약'은 각 계좌에 대해 판매자와 해당 계좌 보유자 간에 체결된 수탁 계약을 의미하며, '계좌 보유자'는 계좌가 설정된 개인을 지칭한다.'계좌'는 판매자가 관리하는 모든 전통 및 로스 IRA를 포함한다.
'영업일'은 뉴욕에서 은행이 일반적으로 영업하는 날을 의미하며, 토요일과 일요일은 제외된다. 계약의 체결로 인해 은행은 인수한 IRA와 관련된 모든 예치금 및 부채를 인수하게 되며, 이는 2026년 3월 17일 기준으로 101,000개의 CD 계좌와 저축 계좌가 포함된다.이들 계좌의 총 잔액은 32억 달러에 달하며, 이는 판매자의 장부와 기록과 일치한다.
또한, 판매자는 모든 관련 세금을 적시에 납부하였으며, 세금 보고서도 정확하고 완전하게 제출하였다. 이번 계약은 액소스 파이낸셜의 성장 전략의 일환으로, IRA 시장에서의 입지를 강화하고 고객 기반을 확대하는 데 기여할 것으로 기대된다.
액소스 파이낸셜은 이번 인수를 통해 자산 규모를 더욱 확대하고, 고객에게 보다 다양한 금융 서비스를 제공할 수 있는 기회를 얻게 된다.
현재 액소스 파이낸셜의 재무 상태는 안정적이며, 이번 인수로 인해 향후 성장 가능성이 더욱 높아질 것으로 보인다.
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