연 10.10% 조건부 수익률 제공... 3년 만기 메모리 쿠폰 적용
해당 노트는 기초자산인 유나이티드헬스의 주가 성과에 따라 분기별로 조건부 이자를 지급하는 구조다. 조건부 이자율은 분기당 2.525%로 설정됐으며, 이를 연간으로 환산하면 약 10.10% 수준이다. 매 분기 관찰일에 유나이티드헬스의 종가가 쿠폰 배리어 수준인 최초 기준가의 65%인 267.18달러 이상일 경우 이자가 지급된다.
특히 이 상품은 메모리 쿠폰 기능을 갖추고 있어, 특정 분기에 이자를 받지 못하더라도 이후 관찰일에 주가가 배리어 수준을 회복하면 과거에 지급되지 않았던 이자까지 소급하여 받을 수 있다. 또한 2026년 12월부터 시작되는 관찰일에 주가가 최초 기준가의 100%를 상회할 경우 원금과 이자를 상환하며 조기 종료된다.
만기일은 2029년 6월 18일로 설정됐다. 만기 시까지 조기 상환되지 않을 경우, 기초자산의 최종 가격이 트리거 레벨인 최초 기준가의 65% 미만으로 하락하면 원금 손실이 발생할 수 있다. 이 경우 주가 하락률만큼 원금이 삭감되어 지급되며, 경우에 따라 원금 전액을 잃을 수도 있다.
이번 발행의 주관은 자회사인 BMO 캐피털 마켓(BMO Capital Markets Corp.)이 맡았다. 해당 노트는 별도의 증권 거래소에 상장되지 않으며, 모든 지급 의무는 발행사인 뱅크 오브 몬트리올의 신용 위험에 노출된다.
#뱅크오브몬트리올 #BMO
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