SLR 헬스케어 ABL과 계약…운영자금 확보 목적
스타링 온콜로지는 자회사 SOM이 지난 2026년 8월 20일 제미노 헬스케어 파이낸스(Gemino Healthcare Finance, LLC, 이하 SLR 헬스케어 ABL)와 최대 2500만 달러 규모의 회전한도대출(Revolving Loan) 계약을 체결했다고 21일(현지시간) 미국 증권거래위원회(SEC)에 공시했다.
이번 계약에 따른 대출 만기일은 2029년 8월 20일이다. 대출금은 SOM의 운영자금 및 일반 기업 목적을 위해 사용될 예정이다. 회사 측은 대출 한도 전액을 반드시 인출하거나 사용할 필요는 없다고 설명했다. 계약 효력 발생일인 8월 21일 기준 실제 인출되어 남아있는 대출 잔액은 475만 달러다.
SOFR 금리 기반 이자율 적용 및 담보 설정
이번 대출의 금리는 기간별 담보제공금리(Term SOFR)에 3.95%를 가산한 연이율이 적용된다. 여기서 기간별 SOFR은 3개월 만기 SOFR을 기준으로 한 선행 금리와 연 2.00% 중 더 높은 금리로 적용되며 매일 재산정된다. 이자는 매월 후불로 지급된다. 채무 불이행 사건이 발생할 경우 적용 금리에 5.00%가 추가로 가산된다.이번 대출 채무는 SOM이 현재 보유하고 있거나 향후 취득할 자산의 대부분에 대한 최우선 담보권 설정을 통해 보증된다. 또한 대출 가능 금액은 회사의 매출채권 가치를 평가하는 대출기준액(Borrowing Base) 공식에 따라 결정된다.
이에 따라 SOM은 스타링 온콜로지 CA, APC, 디 온콜로지 인스티튜트 FL, 스타링 온콜로지 OR 등 지원 대상 전문법인(PC)들과 매출채권 회수를 위한 특정 록박스(Lockbox) 약정을 체결해야 한다.
수수료 및 재무 제한 요건
계약에 따라 SOM은 다양한 수수료를 지급해야 한다. 평균 대출기준액의 월 0.0833%에 해당하는 담보 모니터링 수수료와 미사용 한도 금액의 월 0.04166%에 해당하는 미사용 수수료가 포함된다. 또한 대출 잔액이 최소 기준인 500만 달러 미만일 경우 해당 차액에 대해 이자율을 적용한 최소 사용 수수료를 내야 한다.중도 해지 시에는 시점에 따라 차등화된 수수료가 부과된다. 계약 후 1년 이내 해지 시 대출 한도의 3.00%, 1년 초과 2년 이내 해지 시 2.00%, 2년 초과 만기 전 해지 시 1.00%의 해약금이 적용된다.
계약서에는 합병 및 통합 제한, 담보권 설정 제한, 계열사 거래 제한, 투자 및 대여 제한, 추가 채무 발행 제한 등 통상적인 제한 요건들이 포함됐다. 이와 함께 SOM은 2026년 12월 31일로 끝나는 분기를 시작으로 매 회계분기 말 기준 직전 3개월간의 평균 대출 회수 기간(Maximum Loan Turn Days)을 35일 이하로 유지해야 하는 재무 약정을 준수해야 한다.
스타링 온콜로지는 미국 캘리포니아주 세리토스에 본사를 두고 있는 암 치료 전문 기업이다.
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주지숙 데이터투자 기자 pr@datatooza.com
