순실현이익 개선 영향…주당 영업이익 1.22달러로 27% 증가
보통주 희석 주당 순이익(EPS)은 3.22달러로 전년 동기 0.27달러에서 급등했다. 회사 측은 포티튜드 리(Fortitude Re) 유보자금 내재파생상품과 공정가치 시장위험 편익 등 순실현이익의 유리한 변동이 이번 순이익 증가의 주요 원인이라고 밝혔다.
비일반회계기준(non-GAAP) 지표인 조정 후 세후 영업이익(AATOI)은 5억 4500만 달러, 주당 영업이익은 1.22달러로 전년 동기(각각 5억 2000만 달러, 0.96달러) 대비 늘었다. 마크 코스탄티니(Marc Costantini) 최고경영자(CEO)는 "올해 최대 연금 판매 실적을 냈고, 자문·중개 부문의 성장세를 이어갔으며, 주당 영업이익을 27% 늘렸다"고 말했다.
조정 영업이익과 부문별 실적
조정 세전 영업이익(APTOI)은 6억 7700만 달러로 전년 동기 대비 4% 증가했다. 다만 변동투자수익(VII)과 일회성 항목을 제외하면 기본 스프레드 수익 감소와 비용 증가로 9% 줄었고, 수수료 수익 증가가 감소분을 일부 상쇄했다. 연례 계리적 가정 업데이트는 세전이익을 200만 달러 늘린 반면 APTOI는 9900만 달러 줄였다. 전년 동기에는 각각 1억 6700만 달러, 9800만 달러의 감소 요인이었다.보험료 및 예치금(Premiums and deposits)은 87억 8500만 달러로 전년 동기 122억 9000만 달러 대비 29% 감소했다. 연금 위험 이전(PRT), 보증투자계약(GIC), 단체 퇴직연금 플랜 인수 같은 거래성 실적을 빼면 19% 줄었다. 고정지수연금 판매 감소가 주된 원인이었고, 등록지수연동연금(RILA) 예치금과 플랜 외 고정연금 판매 증가가 일부를 상쇄했다.
부문별로는 개인 퇴직(Individual Retirement) 부문 APTOI가 4억 6600만 달러로 3% 늘었고, 기관 시장(Institutional Markets) 부문은 변동투자수익 증가에 힘입어 1억 9800만 달러로 48% 증가했다. 반면 단체 퇴직(Group Retirement) 부문은 1억 6400만 달러로 11%, 생명보험(Life Insurance) 부문은 1700만 달러로 32% 감소했다. 기관 시장 부문의 보험료 및 예치금은 신규 PRT 계약 보험료와 신규 GIC 발행이 줄어 59% 감소했다.
자본 환원과 에퀴타블 합병 진행
회사는 3분기 중 자사주 매입 1억 8500만 달러와 보통주 배당 1억 1000만 달러를 합해 총 2억 9500만 달러를 주주에게 환원했다. 또한 11월 2일 보통주 주당 0.25달러의 배당을 선언했으며, 12월 17일 장 마감 기준 주주에게 12월 31일 지급한다.9월 30일 기준 지주회사 유동성은 22억 달러로, 2027년 4월 만기 부채 상환을 위해 미리 조달한 자금 7억 5000만 달러가 포함됐다. 재무 레버리지 비율은 34.2%였다.
회사는 에퀴타블 홀딩스(Equitable Holdings)와의 합병에 대해 규제 승인 절차와 통합 준비를 진행하고 향후 이사회 구성원을 선정하는 등 합병 완료를 향해 상당한 진전을 이뤘다고 밝혔다. 이미 1억 달러 이상의 비용 시너지를 확인했다고 덧붙였다.
코어브리지 파이낸셜은 미국 내 퇴직 솔루션 및 보험 상품을 제공하는 금융 서비스 기업으로, 9월 30일 기준 3800억 달러 이상의 운용 및 관리 자산(AUMA)을 보유하고 있다.
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박노중 데이터투자 기자 netpark@datatooza.com
