Visa 주식 관련 일회성 이익 등 반영... 연간 순이자이익 1055억 달러 전망
이번 분기 실적에는 일회성 요인(Significant items)이 크게 반영됐다. 기업(Corporate) 부문에서 발생한 Visa 주식 관련 순이익이 세전 45억 5000만 달러(세후 34억 4300만 달러, 주당 1.27달러 영향)에 달했으며, 특정 지분 투자 평가이익이 세전 10억 2600만 달러(세후 7억 7600만 달러, 주당 0.29달러 영향) 발생했다. 이러한 일회성 요인을 제외한 2분기 조정 순이익은 169억 달러로 전년 동기 대비 13% 증가했으며, 조정 EPS는 6.14달러를 기록했다.
사업 부문별로는 상업 및 투자은행(CIB) 부문의 성장이 두드러졌다. CIB 부문의 순이익은 전년 동기 대비 46% 증가한 96억 7800만 달러를 기록했으며, 매출은 27% 증가한 248억 5300만 달러를 나타냈다. 특히 투자은행(IB) 매출이 39억 200만 달러로 전년 동기 대비 45% 급증했으며, 주식 시장(Equity Markets) 매출이 86% 증가한 60억 2500만 달러를 기록하며 전체 Markets 매출(121억 달러, 35% 증가) 성장을 견인했다.
소비자 및 커뮤니티 금융(CCB) 부문은 순이익 53억 1100만 달러로 전년 동기 대비 3% 증가했으며, 매출은 8% 증가한 202억 7200만 달러를 기록했다. 자산 및 자산관리(AWM) 부문은 순이익 19억 5700만 달러로 전년 동기 대비 33% 증가했으며, 매출은 19% 증가한 68억 5100만 달러를 기록했다. AWM의 관리자산(AUM)은 전년 동기 대비 18% 증가한 5조 1400억 달러로 집계됐다. 기업(Corporate) 부문은 42억 900만 달러의 순이익을 기록했다.
제이피모간 체이스의 2분기 평균 대출 잔액은 1조 5000억 달러로 전년 동기 대비 10%, 전분기 대비 2% 증가했다. 평균 예금 잔액은 2조 7000억 달러로 전년 동기 대비 7%, 전분기 대비 3% 늘었다. 자본 건전성을 나타내는 표준법 기준 보통주자본(CET1) 비율은 14.1%, 고급법 기준으로는 14.2%를 기록했다.
회사는 2026년 연간 전망도 함께 제시했다. 2026년 연간 순이자이익(NII)은 시장 상황에 따라 변동될 수 있으나 약 1055억 달러 수준으로 예상되며, Markets를 제외한 순이자이익은 약 965억 달러로 전망된다. 연간 카드 서비스 순상각률(NCO rate)은 약 3.2%로 예상된다. 연간 조정 비용은 약 1075억 달러로 전망되며, 이는 활동 수준 증가와 이에 따른 매출 초과 달성으로 인해 거래 및 매출 관련 비용이 증가하면서 이전 전망치보다 상향 조정된 수치다.
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