12일 미국 증권거래위원회에 따르면 2024년 9월 12일, 웰스파고는 웰스파고 은행과 통화감독청(OCC) 간의 공식 합의에 대한 성명을 발표했다.
이 합의는 은행의 자금세탁 방지(AML) 및 제재 리스크 관리 관행과 관련된 요구 사항을 포함하고 있다.
합의의 요구 사항에는 AML 및 제재 리스크 관리 관행의 개선, 새로운 상품의 AML 및 제재 리스크 평가 프로그램에 대한 OCC의 수용을 얻는 것, 그리고 특정 상품을 확장하기 전에 OCC에 통지하는 것이 포함된다.
웰스파고는 "우리는 공식 합의에서 요구되는 상당 부분을 해결하기 위해 노력해왔으며, 규제 의무와 마찬가지로 이 작업을 긴급하게 완료할 것을 약속한다"고 밝혔다.
웰스파고는 약 1.9조 달러의 자산을 보유한 선도적인 금융 서비스 회사로, 소비자 은행 및 대출, 상업 은행, 기업 및 투자 은행, 자산 및 투자 관리 등 네 가지 운영 부문을 통해 다양한 은행, 투자 및 주택 담보 대출 상품과 서비스를 제공한다.웰스파고는 포춘 2024년 미국 최대 기업 순위에서 34위를 차지했다.
회사는 주택의 적정성, 중소기업 성장, 재정 건강 및 저탄소 경제를 지원하여 모든 사람을 위한 지속 가능하고 포용적인 미래를 구축하는 데 사회적 영향을 집중하고 있다.추가 정보는 웰스파고 웹사이트에서 확인할 수 있다.
또한, OCC와의 합의는 웰스파고 은행의 자금세탁 방지 내부 통제 및 금융 범죄 리스크 관리 관행과 관련된 결함을 해결하기 위한 조치를 포함하고 있다.합의의 주요 내용은 다음과 같다.
첫째, 은행은 최소 3명의 비임직 이사로 구성된 준수 위원회를 유지해야 하며, 위원회는 합의의 조항을 준수하는지 모니터링하고 감독할 책임이 있다.
둘째, 은행은 120일 이내에 OCC의 사전 서면 결정 없이도 수용 가능한 서면 계획을 제출해야 하며, 이 계획은 자금세탁 방지법 및 OFAC 제재와 관련된 모든 요구 사항을 포함해야 한다.
셋째, 은행은 고객 식별 프로그램 및 고객 실사 프로그램을 강화하여 고객의 리스크 프로필을 정확하게 수집하고 분석해야 한다.
넷째, 은행은 새로운 제품, 서비스 또는 시장에 대한 BSA/AML 및 OFAC 제재 리스크를 평가하고 완화하기 위한 새로운 비즈니스 이니셔티브 프로그램을 제출해야 한다.
마지막으로, 은행은 모든 수정 사항을 OCC에 통지해야 하며, OCC의 감독 아래에서 모든 요구 사항을 준수해야 한다.
이러한 조치는 웰스파고가 금융 범죄 리스크 관리 및 자금세탁 방지 관행을 개선하고, 규제 기관의 요구 사항을 충족하기 위한 지속적인 노력을 기울이고 있음을 보여준다.
현재 웰스파고는 자산 규모가 약 1.9조 달러에 달하며, 이는 회사의 재무 건전성을 나타낸다.
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